塞浦路斯证券交易委员会 （ CySEC ） 确定了受监管实体 （ 包括当地投资公司和加密服务提供商 ） 需要改善其反洗钱和反恐融资 （ AML / CFT ） 报告做法的几个领域.

Cyprus Regulated Firms Need to Address Key Reporting Issues

在今天 （ 星期三 ） 发布的通函中 ， CySEC 概述了合规官 2022 年年度报告和内部审计报告中发现的常见弱点 ， 这些报告由塞浦路斯投资公司 （ CIF ） ， 加密资产服务提供商 （ CASP ） 等监管下的各种金融实体提交.

Dr George Theocharides, Chair at CySEC and Chair of the Risk Standing Committee at ESMA

CySEC 评论说 ： “特别是 ， 据观察 ， 合规官年度报告中提供的信息仅是进行检查和审查的结果 ， 而没有提及进行检查和审查的方法。 ”.

监管机构还指出 ， 一些报告缺乏对反洗钱措施中已发现缺陷的详细描述.CySEC 在文件中辩称 ， 一般性概述是不够的.它希望看到有关弱点的细节 ， 其影响以及建议的补救措施以及实施时间表.

另一个令人关切的领域是关于高风险客户的信息不足.监管机构强调 ， 需要有关于高风险客户数量、来源和类型的比较数据 ， 同比.

该通知还强调了全面记录持续账户监测系统的重要性.受监管实体还应提供有关合规官和员工下一年培训计划的足够信息 ， 并提供有关合规官部门结构和职责的足够信息.更重要的是 ， 像 CIFs 和 CASPS 这样的公司应该确保董事会的会议记录包括解决已识别问题的纠正措施的实施时间表.

CySEC Fights Windmills

监管机构的调查结果是其基于风险的年度评估的一部分 ， 该评估旨在确保金融机构对洗钱和恐怖主义融资保持强有力的防御.这不是第一次强调这个问题 ； 三年多前也观察到了类似的评估.尽管监管机构正在采取行动 ， 但这些措施似乎并未产生预期的效果.

CySEC 警告说 ， 反复出现的弱点将接受 “严格的合规检查 ” ， 并提醒实体对不合规的潜在行政制裁.这不仅仅是一种威胁 ， 因为过去已经支付了这样的罚款.例如 ， 2 月份 ， CySEC 对 Fintailor Investments 处以 200 欧元的罚款 ，000 用于可能违反与防止洗钱有关的法规.几个月前 ， Freedom Finance 在类似案件中支付了 50, 000 欧元.

然而 ， 监管机构最近处以 200, 000 欧元的罚款 ， 不是因为与 AML / CFT 相关的违规行为 ， 而是因为提供了过高的财务杠杆.CySEC 声称 IC Markets 为客户提供了 1000 ： 1 ， 大大高于欧洲法规允许的水平.然而 ， IC Markets 否认了监管机构决定的理由 ， 宣布了上诉计划.

塞浦路斯证券交易委员会 （ CySEC ） 确定了受监管实体 （ 包括当地投资公司和加密服务提供商 ） 需要改善其反洗钱和反恐融资 （ AML / CFT ） 报告做法的几个领域.

Cyprus Regulated Firms Need to Address Key Reporting Issues

在今天 （ 星期三 ） 发布的通函中 ， CySEC 概述了合规官 2022 年年度报告和内部审计报告中发现的常见弱点 ， 这些报告由塞浦路斯投资公司 （ CIF ） ， 加密资产服务提供商 （ CASP ） 等监管下的各种金融实体提交.

Dr George Theocharides, Chair at CySEC and Chair of the Risk Standing Committee at ESMA

CySEC 评论说 ： “特别是 ， 据观察 ， 合规官年度报告中提供的信息仅是进行检查和审查的结果 ， 而没有提及进行检查和审查的方法。 ”.

监管机构还指出 ， 一些报告缺乏对反洗钱措施中已发现缺陷的详细描述.CySEC 在文件中辩称 ， 一般性概述是不够的.它希望看到有关弱点的细节 ， 其影响以及建议的补救措施以及实施时间表.

另一个令人关切的领域是关于高风险客户的信息不足.监管机构强调 ， 需要有关于高风险客户数量、来源和类型的比较数据 ， 同比.

该通知还强调了全面记录持续账户监测系统的重要性.受监管实体还应提供有关合规官和员工下一年培训计划的足够信息 ， 并提供有关合规官部门结构和职责的足够信息.更重要的是 ， 像 CIFs 和 CASPS 这样的公司应该确保董事会的会议记录包括解决已识别问题的纠正措施的实施时间表.

CySEC Fights Windmills

监管机构的调查结果是其基于风险的年度评估的一部分 ， 该评估旨在确保金融机构对洗钱和恐怖主义融资保持强有力的防御.这不是第一次强调这个问题 ； 三年多前也观察到了类似的评估.尽管监管机构正在采取行动 ， 但这些措施似乎并未产生预期的效果.

CySEC 警告说 ， 反复出现的弱点将接受 “严格的合规检查 ” ， 并提醒实体对不合规的潜在行政制裁.这不仅仅是一种威胁 ， 因为过去已经支付了这样的罚款.例如 ， 2 月份 ， CySEC 对 Fintailor Investments 处以 200 欧元的罚款 ，000 用于可能违反与防止洗钱有关的法规.几个月前 ， Freedom Finance 在类似案件中支付了 50, 000 欧元.

然而 ， 监管机构最近处以 200, 000 欧元的罚款 ， 不是因为与 AML / CFT 相关的违规行为 ， 而是因为提供了过高的财务杠杆.CySEC 声称 IC Markets 为客户提供了 1000 ： 1 ， 大大高于欧洲法规允许的水平.然而 ， IC Markets 否认了监管机构决定的理由 ， 宣布了上诉计划.