IBKR Pro 与 IBKR Lite：哪个账户更适合你？

盈透证券（Interactive Brokers），是美国康乃狄克州的一间电子证券交易公司，并为金融业监管局（Financial Industry Regulatory Authority, FINRA[1]）与美国证券投资人保护组织（Securities Investor Protection Corporation, SIPC[2]）会员，提供股票、期权、期货、期货转换现货交易（Exchange of Futures for Physicals, EFPs）、期货期权（Futures options）、外汇市场、共同基金、差价合约等商品服务。交易平台屡获殊荣，连续10年被巴伦周刊评为美国顶级互联网券商。

▍IBKR Lite 和 IBKR Pro 有何区别？

IBKR Pro 是专为活跃交易者和成熟投资者设计的传统 IBKR 定价计划，提供低成本访问 31 个国家/地区、超过 125 个市场的权限和全套一流交易技术。

IBKR Lite 产品为不太活跃的交易者提供免佣金的美国股票和 ETF 交易以及通过客户端门户、IBKR Mobile、IBot 和交易者工作站 (TWS) 简化的交易，无最低账户限制，亦无闲置费。

▍IBKR Lite 和 IBKR Pro 哪种更适合你？

以下是有关 IBKR Pro 定价计划的一些关键细节：

更多比较：

	IBKR Lite	IBKR Pro
佣金：	免佣金	固定或分级定价
美国交易所上市股票/ETF	固定价格	固定或分级定价
其他股票/ETF	固定价格	固定或分级定价
选项	固定价格	固定或分级定价
货币	分级定价	分级定价
债券	分级定价	分级定价
共同基金	固定价格	固定或分级定价
账户费用：
最低余额	0 美元	0 美元
维护费	0 美元	0 美元
即时可用现金余额支付的利息	基准减去 1.5%	基准减去 0.5%
保证金贷款利息	基准利率加 2.5%	以基准利率加 1.5% 开始，贷款金额越高，利率越低
符合资格的帐户：
美国散户投资者	√	√
机构账户	×	√
顾问	√	√
经纪商	√	√
账户功能：
股票收益提升计划	√	√
联邦存款保险公司海角计划	×	√
市场数据 – 美国上市股票/ETF	为美国股票和 ETF 的主要交易所提供免费的非合并实时流媒体数据*	为美国股票和 ETF 的主要交易所提供免费的非合并实时流媒体数据*
市场数据 – 其他产品	提供低成本数据包和单点订阅	提供低成本数据包和单点订阅
正常交易时间以外	07:00 — 20:00	04:00 — 20:00
交易技术：
客户端门户	√	√
IBKR 移动版	√	√
IBot	√	√
Trader Workstation (TWS)	√	√
IBKR APIs	×	√
Algos	√	√
Condition Orders & Advanced Order Types	√	√
Paper Trading	√	√
Mutual Fund / ETF Replicator	√	√
Risk NavigatorSM	√	√

▍如何将我的账户更改为 IBKR Lite 账户？

符合条件的客户可以使用上面的按钮或按照以下步骤从 IBKR Pro 切换到 IBKR Lite（反之亦然）：

1. 登录客户端门户
2. 单击“User menu”菜单（右上角的头肩图标），然后单击“Settings”
3. 在“Account Settings”下找到“Account Configuration”部分
4. 单击“IBKR Pricing Plan”
5. IBKR 定价计划屏幕打开
6. 选择 IBKR LITE 或 IBKR PRO
7. 单击“CONTINUE”并按照屏幕上的提示进行操作

如果您看到的是信息图标而不是齿轮图标，则表示您目前不符合 IBKR Lite 的资格。点击信息图标查看不符合资格的原因。

请注意

当账户重新分类时，所有未完成的“Good-til-Cancelled”（GTC）订单将被取消。

▍常见问题

1. 谁有资格使用 IBKR Lite?

IBKR Lite 通常面向美国直接客户和独立顾问的任何美国客户提供，包括现金和保证金类型的账户。直接账户必须是自然人（即不能是法人实体、组织等）。对于独立信托账户，账户上的所有受托人/受益人都必须是自然人。对于由顾问管理的信托账户，受托人/受益人可以是法人实体。

可使用 IBKR Lite 的账户类型和客户：

• 美国居民个人、联名、IRA 和信托账户
• 美国专业或非专业顾问（审查要求）及其客户
• 美国完全披露介绍经纪人及其客户

* IBKR 可能允许引入经纪商在特殊情况下采用 Lite 模式。

2. IBKR Lite 的佣金结构是怎样的？

对于美国交易所上市股票和 ETF，可享受无限制免佣金交易。可能需要支付美国证券交易委员会 (SEC) 和金融业监管局 (FINRA) 的相关费用。

对于非交易所上市的美国股票（例如，粉单市场和OTCBB），佣金将按照 IBKR 的标准佣金表执行。

对于非美国股票/ETF、期权、期货和共同基金，佣金将采用固定定价。

对于外汇和固定收益，佣金将采用分级定价。

请注意：

• 在 IBKR Lite 账户中完成的买入-卖出或任何组合订单均会根据 IBKR 的标准佣金计划对订单的期权和股票部分收取佣金。
• IBKR Lite 账户中美国交易所上市股票或 ETF 的卖出订单免佣金，但仍需缴纳美国证券交易委员会 (SEC) 和金融业监管局 (FINRA) 的费用。
• 对于 IBKR Lite 客户而言，只要通过开盘竞价、收盘竞价、开盘竞价或低于 1.00 美元的订单组合执行的股票月交易总量不超过账户每月美国股票交易量的 10%（不包括受固定定价2 约束的交易），则由收盘时、开盘时或正常交易时间外（“非正常交易时间”）美国上市股票订单或以低于 1.00 美元的价格执行的美国上市股票订单（“低于 1 美元”订单）产生的交易是免佣金的，否则您的账户将收取以下较低者的费用：(i) 每股 0.005 美元或 (ii) 此类交易交易价值的 1%。此外，对于在隔夜交易时间内执行的所有交易，IBKR Lite 客户将收取以下较低者的费用：(i) 每股 0.005 美元或 (ii) 交易价值的 1%。在正常交易时间之前下达的市价订单将被视为开盘时市价订单并计入门槛。
• IBKR Lite 客户可用的某些订单类型和算法可能不符合免佣金交易条件。在这种情况下，客户将在订单提交前收到通知。

3. 我可以同时拥有一个 IBKR Lite 账户和另一个 IBKR Pro 账户吗？

不可以，客户拥有的所有用户/账户都必须是 IBKR Lite 或 IBKR Pro。但是，如果一个账户与顾问关联，客户可以开设第二个独立账户，该账户可以是 IBKR Lite 或 Pro。

4. 我可以开设 IBKR Lite 免费试用账户吗？

IBKR Lite 没有免费试用账户。开设 IBKR Lite 账户后，您便有资格开设模拟交易账户。

5. 谁可以使用 IBKR 的 Web API？

IBKR 的 API 要求客户账户完全开通且资金充足，或者该账户是销售代表提供的免费试用账户或测试账户。在适用的情况下，IBKR API 还要求客户帐户属于Pro 类型，而不是 Lite 类型。

6. 我可以通过 IBKR Lite 账户免费获取实时市场数据吗？

IBKR Lite 提供 Cboe One 上美国上市 NMS 股票和 ETF 的免费流媒体市场数据。Cboe One 包括 BATS、BYX、EDGEA 和 DRCTEDGE，它们的平均准确率为 96.8%，与全国最佳买卖价差 (NBBO) 的准确率在 1% 以内。