CB Payments Limited （ CBPL ） 因违反监管要求而被金融行为监管局 （ FCA ） 罚款 3, 503, 546 英镑.罚款是 CBPL 未能遵守阻止其向高风险客户提供服务的规则的结果.

CBPL 是 Coinbase 集团的一部分 ， 经营全球加密资产.虽然 CBPL 本身不处理加密资产交易 ， 但它有助于客户通过其他 Coinbase Group 实体访问这些交易.该公司未在英国注册加密资产活动.

CBPL Breaches High-Risk Limits

2020 年 10 月 ， CBPL 在与 FCA 讨论后同意自愿要求 （ VREQ ）.这一要求是出于对 CBPL 金融犯罪控制框架有效性的担忧.VREQ 禁止 CBPL 加入新的高风险客户 ， 直到它改进了控制措施.

尽管有此限制 ， CBPL 还是为 13, 416 名高风险客户提供了电子货币服务.这些客户中约有 31 ％ 的存款约为 24 美元.900 万.这些资金用于通过 Coinbase 集团的其他实体进行提款和加密资产交易 ，总计约 2.26 亿美元.

First FCA Fine under Regulations

发生违规行为是因为 CBPL 没有正确设计、测试、实施或监控确保符合 VREQ 的必要控制.The firm failed to account for all potential onboarding methods and did not adequately monitor compliance.因此,反复出现的重大违规行为近两年来未被发现.

FCA 执法和市场监督联合执行董事 Therese Chambers 表示 ： “与加密相关的风险是显而易见的 ， 公司必须认真对待它们.像 CBPL 这样支持加密交易的公司需要有强有力的金融犯罪控制.”

“CBPL 的控制有明显的弱点 ， 这就是为什么要求被强加.然而 ， CBPL 一再违反这些要求.这增加了犯罪分子可以使用 CBPL 清洗犯罪收益的风险.我们不会容忍这种松懈 ，这危害了我们市场的完整性.”

这一执法行动标志着 FCA 根据《 2011 年电子货币条例》首次使用权力.CBPL 同意解决此事 ， 并因此获得了 30 ％ 的罚款折扣.

CB Payments Limited （ CBPL ） 因违反监管要求而被金融行为监管局 （ FCA ） 罚款 3, 503, 546 英镑.罚款是 CBPL 未能遵守阻止其向高风险客户提供服务的规则的结果.

CBPL 是 Coinbase 集团的一部分 ， 经营全球加密资产.虽然 CBPL 本身不处理加密资产交易 ， 但它有助于客户通过其他 Coinbase Group 实体访问这些交易.该公司未在英国注册加密资产活动.

CBPL Breaches High-Risk Limits

2020 年 10 月 ， CBPL 在与 FCA 讨论后同意自愿要求 （ VREQ ）.这一要求是出于对 CBPL 金融犯罪控制框架有效性的担忧.VREQ 禁止 CBPL 加入新的高风险客户 ， 直到它改进了控制措施.

尽管有此限制 ， CBPL 还是为 13, 416 名高风险客户提供了电子货币服务.这些客户中约有 31 ％ 的存款约为 24 美元.900 万.这些资金用于通过 Coinbase 集团的其他实体进行提款和加密资产交易 ，总计约 2.26 亿美元.

First FCA Fine under Regulations

发生违规行为是因为 CBPL 没有正确设计、测试、实施或监控确保符合 VREQ 的必要控制.The firm failed to account for all potential onboarding methods and did not adequately monitor compliance.因此,反复出现的重大违规行为近两年来未被发现.

FCA 执法和市场监督联合执行董事 Therese Chambers 表示 ： “与加密相关的风险是显而易见的 ， 公司必须认真对待它们.像 CBPL 这样支持加密交易的公司需要有强有力的金融犯罪控制.”

“CBPL 的控制有明显的弱点 ， 这就是为什么要求被强加.然而 ， CBPL 一再违反这些要求.这增加了犯罪分子可以使用 CBPL 清洗犯罪收益的风险.我们不会容忍这种松懈 ，这危害了我们市场的完整性.”

这一执法行动标志着 FCA 根据《 2011 年电子货币条例》首次使用权力.CBPL 同意解决此事 ， 并因此获得了 30 ％ 的罚款折扣.