金融行为监管局 (FCA) 今日 (星期三) 宣布，已对财富管理公司伦敦石证券有限公司施加严格限制.公司不能再承担任何受监管的活动，向现有客户收取额外费用，或接受未经 FCA 批准的新客户.

Excessive Fees and Lack of Transparency

FCA 在发现伦敦石证券向客户收取不合理的过高费用后实施了这些限制.据报道，这些费用似乎没有使客户受益或提供公允价值，特别是影响低价值投资组合.

监管机构还指责该公司未能事先与所有客户沟通或就这些费用达成一致，从而引发了透明度问题.鉴于该公司的许多客户都是老年人，残疾人，或其他脆弱的.

FCA 发现，伦敦石证券发布的金融促销活动不符合 FCA 规则.这些促销活动似乎专门针对老年人，残疾人或弱势群体的潜在客户，从而加剧了公司的不当行为.此外，该公司向 FCA 提供了不一致的信息.

虽然它报告的最高费用为投资组合价值的 5% ，但一些客户支付的费用超过 65% ，这大大降低了他们的投资价值.该公司还通过转移 1 英镑来发出警报。.在 FCA 正在进行的调查中，从其银行账户中提取了 300 万美元.

Protecting Consumers

4 月， FCA 实施了初步限制以保护消费者.在审查了该公司的陈述后， FCA 决定，由于涉及的潜在消费者伤害，这些限制应该保留.伦敦石证券有权对这一决定提出质疑，并将此事提交仲裁庭.

FCA 的严厉行动反映了该公司违规行为的严重性及其对维护消费者利益的承诺.通过维持这些限制， FCA 旨在防止进一步的伤害，并确保所有金融服务公司以诚信和透明的方式运作.

5 月， FCA 引用了英国部分立法者对特定案件的浓厚兴趣，这是提议披露正在进行的调查的原因之一。.看门狗说，它每年收到约 650 封询问信。.

FCA 正在解决有关该政策对调查中指定的公司和个人的潜在负面影响的担忧，特别是那些后来被清除的公司和个人.除其他原因外，监管机构指出，对信心的影响是披露正在进行的调查的原因.

5 月， FCA 引用了英国部分立法者对特定案件的浓厚兴趣，这是提议披露正在进行的调查的原因之一。.看门狗说，它每年收到约 650 封询问信。.